Окупаемость проекта «Зима»

• Закупка = кальяны × табак и уголь + чайники × закупка + лимонады × закупка + пиво × закупка. Кальяны, чайники, лимонады, пиво = столы × количество на стол. Индексация закупок. Снеки — % от их цены, индексируются вместе с ценами меню.
• Кальянщики = max(кальяны × ставка за кальян; мин. ставка × кальянщиков в смену × рабочих дней). Считается за месяц. Индексация зарплат.
• Уборщица и администратор = ставка за смену × рабочих дней. Индексация зарплат.
• Аренда, коммунальные — собственная индексация. Маркетинг, касса и ПО, бухгалтерия и хозрасходы — индексация закупок и прочих расходов.
• Эквайринг = % от всей выручки.
• Взносы с зарплат = % от выплат кальянщикам, уборщице и администратору.

Столы — 30,4 дня в месяц. Смены персонала — параметр «Рабочих дней в месяц».

• УСН «доходы» = % от выручки без НДС.
• Уменьшение УСН (галочка): налог уменьшается на взносы с зарплат и взносы ИП за себя, не более чем на 50%.
• Взносы ИП за себя: фиксированная часть — 1/12 в месяц. 1% с дохода свыше 300 тыс. ₽ с начала календарного года — по мере роста выручки, не выше заданного максимума. Для ООО — 0.
• НДС выделяется из выручки: НДС = выручка × ставка / (100 + ставка). Цены меню не меняются.
• Начало НДС в текущем году — со следующего месяца после превышения порога выручкой с начала года. Порог: 20 млн ₽ по 2029 г., 15 млн — 2030 г., 10 млн — с 2031 г.
• НДС на весь год — с 1 января, если выручка прошлого года выше порога. Порог: 20 млн ₽ за 2026–2028 гг., 15 млн — за 2029 г., 10 млн — с 2030 г.

• Сумма кредита целиком уходит на запуск. Начальный остаток на счете — 0.
• Платеж аннуитетный, фиксированный: P = S × r / (1 − (1 + r)⁻ⁿ). S — сумма, r — годовая ставка / 12, n — срок в месяцах.
• Счет за месяц = счет на начало + прибыль до кредита − платеж − досрочное погашение. Остаток может быть отрицательным.
• Платеж вносится всегда. При нехватке прибыли — за счет резерва. Без досрочки кредит закрывается ровно в срок при любом сценарии.
• Нужен резерв на старт = минимальный остаток на счете за 60 месяцев, со знаком плюс. Объем собственных средств сверх кредита.

• С заданного месяца: досрочно = min(заданная сумма; остаток долга; остаток на счете). При нулевом или отрицательном счете — 0.
• Платеж не меняется, сокращается срок.
• Подсказка «Рационально гасить»: стартовый месяц — следующий за первым месяцем, когда счет без досрочки ≥ 2 месяцев постоянных расходов. Сумма — средний остаток после платежа за следующие 6 месяцев, округление вниз до 10 тыс. ₽.

• Кредит закрыт через — месяц обнуления долга, в выбранном режиме (с досрочкой или без).
• Выход в ноль — первый месяц, после которого прибыль до кредита ≥ 0 до конца 60 месяцев. Вторая строка — то же с учетом платежа по кредиту.
• Нужно ≥ N столов в день — количество столов, при котором прибыль до кредита = 0 в 1-м месяце при полной загрузке.
• Переплата по процентам — сумма процентов за весь срок кредита.
• Прибыль в месяц, 2-й год и Типичный месяц — месяц полной загрузки, не раньше 13-го и не позже 24-го, без сезонности. Прибыль до платежей по кредиту.
• Потолок зала (подсказка в блоке «Посещаемость») — потолок среднего дня и показатель «Не помещается в зал» из раздела 1.
• Горизонт расчета — 60 месяцев от открытия.

• Нет амортизации, обновления оборудования и ремонта после запуска.
• Нет кухни и крепкого алкоголя.
• Часы работы, дни недели и кривая посещения задают только потолок зала и показатель «Не помещается в зал», в расчет денег не входят. Посещаемость — среднее за день.
• Потолок зала не ограничивает расчет: столы, которые не помещаются в пиковые дни, из выручки не вычитаются.
• Обновления кальяна в длительности визита не учтены: при значимой доле обновлений параметр «Стол занят на визит» нужно увеличить.
• Нет вынужденных закрытий.
• Ставка кредита фиксированная, рефинансирования нет.
• Нет разбивки стартовых вложений: кредит целиком покрывает запуск.

Зал ограничен столами: компания занимает стол на время визита, кальяны за столом курятся одновременно. Рынок задан в чеках, чек = стол. Кальяны и сопутствующие позиции — заказ стола за визит.

Как самостоятельные столы: барная стойка — 3 места, панорамная — 4. Всего 15 столов.

В пиковые дни (Пт, Сб) спрос выше потолка дня: часть компаний не находит свободный стол. Показатель — среднее за неделю количество таких столов в день. Из выручки не вычитается.

Платеж банку вносится всегда, недостаток прибыли покрывается резервом. Риск сценария отражается в показателе «Нужен резерв», а не в сроке кредита.

Кредит целиком уходит на запуск. В период разгона платеж по кредиту выше прибыли, разница — из собственных средств.

По умолчанию не учитывается, расчет по среднему месяцу. Галочка «Сезонность» включает календарный индекс со средним за год = 1. Годовая выручка почти не меняется, меняется распределение минуса на счете по месяцам.

Индексация раз в 12 месяцев от открытия, отдельно: цены меню, закупки, зарплаты, аренда, коммунальные. Все индексы = 0 — расчет в текущих ценах.

Только взносы ИП за себя: фиксированная часть и 1% с дохода свыше 300 тыс. ₽. Для ООО — 0.

После накопления на счете 2 месяцев постоянных расходов. Месяц и сумма — в подсказке блока «Кредит», кнопка «Подставить». При ставке ниже 15% годовых — предупреждение: досрочка невыгодна, если доходность альтернативных вложений выше ставки.

Ёмкость зала — расчет по количеству столов, часам работы и длительности визита. Доли аудитории, частота визитов, индексы дней недели и кривая посещения — экспертная оценка, без замеров. Отсюда три сценария вместо одного значения.